Svet v obrazoch roka 2024 (12.1.2025)

Je pravda, že vo svete sa stalo veľa negatívnych udalostí:

• Pokračovanie vojny na Ukrajine
• Rozšírenie konfliktu na Blízkom východe
• Prírodné katastrofy a klimatické zmeny
  • Rok 2024 bol jedným z najdrahších rokov z hľadiska škôd spôsobených prírodnými katastrofami od roku 1980. Rok 2024 bol najteplejším rokom v histórii meraní, čo viedlo k extrémnym prejavom počasia a ovplyvnilo poľnohospodárstvo a ďalšie sektory.
• Politické zmeny v USA
• Nárast populizmu a politickej nestability
• Rastúce obavy z recesie
• Energetická kríza v Európe
• Problémy v čínskom realitnom sektore
• A iné

Napriek tomu všetkému akciový trh rástol a rástli aj ďalšie triedy aktív, ako je možné vidieť v tejto tabuľke:

• Ak by sme sa pozreli na najznámejší benchmark- index S&P500, ktorý obsahuje americké firmy s najväčšou trhovou kapitalizáciou, tak ten dosiahol:
  • v roku 2024 zhodnotenie takmer 25%
  • pričom v roku 2023, dosiahol zhodnotenie 26,2% 
  • to znamená, že ak niekto v roku 2023 zainvestoval 10 000€ tak na konci roka 2024 mal portfólio v hodnote 15 775€ (zhodnotenie takmer 58%)
• Na porovnanie širší index MSCI World, ktorý reprezentuje akcie rozvinutých krajín sveta (vrátane USA), tak ten dosiahol:
  •  v roku 2024 zhodnotenie 19,19%
  •  v roku 2023 zhodnotenie 24,42%
  •  to by znamenalo zhodnotenie za 2 roky z 10 000€ na 14 809€ (zhodnotenie 48%)
• Za posledných 10 rokov bol priemerný ročný výnos:
  • S&P500 = 15%
  • MSCI World = 11%
• Veľmi dobre sa darilo aj zlatu:
  • v roku 2024 zhodnotenie 26,7%
  • priemerný ročný výnos 2011-2024 bol však iba 4,1% p.a.

 
Čo z toho vyplýva?

• Víťazmi sú investori
  •  väčšina tried aktív boli ziskové
• Porazení sú tí, čo neinvestovali
  •  mali peniaze na účte
    • -3% inflácia v 2024
    • -10,5% inflácia v 2023
    • reálna hodnota 10 000€ – inflácia = 8 679,50€ (-1 320,50 €)
  •  špeciálnou kategóriou sú investori- veční čakatelia
    • neinvestovali, lebo očakávali prepad
    • čakajú už 2 roky
    • ak by investovali do širšieho indexu MSCI World:
      • z 10 000€ by mali 14 809€
      • ak by v roku 2025 došlo k prepadu o 30%
      • stále by im zostalo viac ako investovali- 10 366€

Moje odporúčania:

• držte krok s ostatnými
• budujte svoj majetok
• investujte
• investujte pravidelne
• investujte do overených tried aktív
• spoliehajte sa na seba
• buďte trpezlivý
  •  čas sú peniaze
  •  skratky neexistujú
  •  skratky sú cestou do „pekla“

 
Aký bude rok 2025?
 
To nevie nikto!
 
Top investori a inštitúcie sa snažia každoročne o predpovede.
Niektoré predpovede sú katastrofické, niektoré naopak ženú zisky do oblakov.
Štatisticky je to celé iba o šťastí.
Trh ovplyvňuje strašne veľké množstvo faktorov a je nemožné odhadnúť všetky.
Preto niektorí katastrofisti predpovedajú recesiu/krízu vytrvalo už roky a je pravdepodobné, že raz im to vyjde, a potom sa budú snažiť viesť na vlne slávy.
 
Ako príklad sa pozrime na úspešnosť predpovedí, top inštitúcií vo svete, s top odborníkmi.
Ide o predpovede z roku 2023, akú hodnotu dosiahne index S&P500 v roku 2024:

• Na grafe je možné vidieť, že priemerná predpovedaná hodnota bola prekročená o 22%.
• Dokonca ani najoptimistickejšia predpoveď (Yardeni Research) nebola dostatočne optimistická na to, aby predpokladala reálny výsledok.
• Zaujímavosťou je, že index S&P 500 dosiahol rast viac ako 20 % dva roky po sebe, pričom od roku 1871 sa to stalo iba desaťkrát.

 
Čo z toho vyplýva?
 
Sústreďte sa na to, aby ste investovali, nie na predpovede.
Z tých, čo sa spoliehajú na predpovede sa väčšinou stanú veční čakatelia alebo špekulanti.
Spoliehajte sa na pravdepodobnosť a dáta, to je jediné, čo máme.

 Základné overené fakty sú:

• akciové trhy z dlhodobého hľadiska rastú
• rastú tempom 7-10% p.a.
• rastú najmä preto, že ľudia sa neustále posúvajú ďalej
  • prinášajú inovácie, vynálezy, lieky, zbrane, technológie, vzdelanie, vylepšenia,…

 Na raste viete participovať tým, že:

• ste inovátori, podnikatelia, vedci a podobne
• alebo nakupujete akcie tých vyššie spomenutých

 
Verím, že rok 2024 bol pre Vás inšpiráciou pokračovať v investovaní, alebo bude inšpiráciou začať investovať.
 
Ak by ste sa chceli poradiť o tom, ako začať investovať, do akých tried aktív investovať, prípadne chcete optimalizovať svoje portfólio, som tu pre Vás. Napíšte mi a rád Vám pomôžem.
 
 
S pozdravom,